Kelly Monteiro
Especialista | Compliance, AML/CFT, Risco e Regulação | KYC · KYT · Due Diligence · Sanções
Sobre a especialista
Especialista em compliance, prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (AML/CFT), gestão de risco e conformidade regulatória, com prática em instituições financeiras e em contextos sujeitos a supervisão.
Trabalha os processos de conhecimento do cliente (KYC), monitorização de transacções (KYT), due diligence reforçada, rastreio de sanções e listas restritivas, avaliação de risco de cliente, produto e canal, e reporte às entidades de supervisão.
Apoia a estruturação de políticas, procedimentos, matrizes de risco, planos de formação interna e mecanismos de monitorização contínua, alinhados com as boas práticas internacionais e com os referenciais ISO 37301 e ISO 37001.
Áreas de Especialização
Compliance e AML/CFT
- Prevenção do branqueamento de capitais (AML)
- Combate ao financiamento do terrorismo (CFT)
- KYC — conhecimento do cliente
- KYT — monitorização de transacções
- Due diligence e due diligence reforçada
- Rastreio de sanções e listas restritivas
- Políticas, procedimentos e códigos de conduta
- Canais de denúncia
Risco e Regulação
- Avaliação de risco de cliente, produto e canal
- Matrizes de risco e apetite ao risco
- Conformidade regulatória e reporte à supervisão
- Controlos internos e monitorização contínua
- Formação interna em compliance e AML/CFT
- ISO 37301 e ISO 37001
Sectores de Experiência
Credenciais
10 anos de experiência profissional
- Credenciais
- Especialista em compliance, AML/CFT, risco e conformidade regulatória
- Experiência em processos de KYC, KYT, due diligence e rastreio de sanções
- Experiência em elaboração de políticas, procedimentos e matrizes de risco
- Experiência em reporte a entidades de supervisão
- Prática com os referenciais ISO 37301 e ISO 37001
Serviços Disponíveis
Programa de Compliance e AML/CFT
Estruturação e revisão de programas de compliance e de prevenção do branqueamento de capitais, incluindo políticas, procedimentos, papéis e responsabilidades.
KYC, KYT e Due Diligence
Desenho e melhoria dos processos de identificação e conhecimento do cliente, monitorização de transacções, due diligence reforçada e rastreio de sanções.
Avaliação de Risco e Conformidade Regulatória
Avaliação de risco de cliente, produto e canal, matrizes de risco, controlos internos e preparação do reporte às entidades de supervisão.
Formação em Compliance
Formação interna de equipas em compliance, AML/CFT, sanções e deveres de reporte, adaptada ao sector e ao perfil de risco da organização.
Idiomas
Disponibilidade
Cobertura nacional (todas as províncias)